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NISAと投資に関するwkubotaのブックマーク (8)

クレジットカードで毎月10万円まで投信積立が可能になります | 楽天証券
楽天カードクレジット決済でおトクに積立ポイント還元率は、毎日12日時点のファンドの代行手数料および楽天カード種類に基づき判定されます。 NISAつみたて投資枠で購入できるファンドは代行手数料年率が低いものが多くポイント進呈率が低くなります。NISA成長投資枠を活用したアクティブファンドや新興国インデックスなど代行手数料率が高いファンドの積立を検討されている方はおトクに積立、クレジットカード決済をご利用ください。楽天カードクレジット決済のポイント還元率についてまた、今回の引上げを記念して、「NISA全力応援！クレカ積立10万円引上げ記念キャンペーン！」を実施します。 2024年3月8日（金）から同年6月30日（日）までに、「楽天ゴールドカード」もしくは「楽天プレミアムカード」を作成し、NISA口座で同カードを利用して投資信託を合計5,000円以上積立（約定）したお客様を対象に、抽選で7
wkubota 2024/03/09
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新NISA「やってはいけないこと」「すべきこと」最後の総点検
58年北海道生まれ。81年東京大学経済学部卒。三菱商事、野村投信、住友信託銀行、メリルリンチ証券、山一證券、UFJ総研など12社を経て、2005年に楽天証券経済研究所客員研究員、23年3月から現職。山崎元のマルチスコープ旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。バックナンバー一覧来年からいよいよ期待の新制度である﹁新NISA﹂が始まる。そこで、新NISAを活用する上で﹁やってはいけないこと﹂と﹁すべきこと﹂について、最後の総点検をしたい。︵経済評論家　山崎元︶ついに始まる﹁新NISA﹂は期待が集まる大型の新制度来年初から、﹁新NISA﹂が始まる。新NISA︵少額投資非課税制度︶は、後から岸田文雄政権を振り返ったときに、多分最大で、おそらくは唯一の善政と評価されるであろう期待
wkubota 2023/12/14
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生活
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新NISA「特定口座からお金を移すべきか」が一発でわかる早見表 | AERA dot. (アエラドット)
楽天証券経営企画部広報マネージャーの松﨑裕美さん︵撮影／写真映像部・東川哲也︶特定口座や一般口座の資産をいったん売却して新NISAに移したほうがいいのか？　損得の境界線を検証。アエラ増刊﹁AERA Money 2023秋冬号﹂より。︻図表︼特定口座から新NISAに移すべきかがすぐわかる試算はこちら新NISAの投資上限﹁1800万円﹂を一刻も早く埋めたい。でもそこまでの投資資金は、ない。ならば、すでに保有している投資信託や株式をNISA口座に移せばよいのでは――。大前提として、課税口座の特定口座や一般口座で株や投資信託︵以下、投信︶を保有している場合、利益が膨らめば、売却時に支払う税金も増える。ネット上では、﹁特定口座の金融商品をいったん売却して利益に対する税金を払う︵売却時に税金が引かれる︶→現金化したらすぐに新NISAで同じ金融商品を買い直す。こうしたほうが、絶対に有利﹂とい
wkubota 2023/11/20
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運用
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新NISAで腹落ちできる｢絶対的に正しい運用方法｣
振り返ってみると、﹁新しい資本主義﹂の中身のない大風呂敷から、﹁所得倍増計画﹂という明らかに無理な目標が叫ばれ、これを﹁資産所得倍増計画﹂と現実的なサイズに縮めて、岸田内閣の目玉商品として登場したのが﹁新NISA﹂だった。﹁総理の肝いりなので、ショボいものにはできない﹂とばかりにあれこれの要望が詰め込まれて、﹁ひょうたんから駒﹂的に予想されていた以上に柔軟で規模の大きな、意外にいい制度に仕上がった。このままだと岸田文雄首相の唯一のポジティブな業績として記憶されるようになるかもしれない。新NISAは制度上、1人が1つの金融機関でしか利用できない。変更は年単位で可能だが、一度決めたら面倒なので、変更する投資家は少ないだろう。また、1人で複数のNISA口座を持てるようにすることは、システム上極めて複雑で、現実的ではない。金融業界は口座獲得に力を入れざるをえない。また、新制度の大きな導入なの
wkubota 2023/11/19
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月1万円でつみたてNISAを始めるならどっち？オールカントリ― vs S&P500　
2024年新NISAのつみたて投資枠の対象商品は2023年10月26日現在合計で257銘柄あります。インデックス投資信託‥211種アクティブ運用投資信託等‥38種上場株式投資信託︵ETF︶‥8種数多くの選択肢からよい銘柄を選ぶのは難しいですが、その中で、外国株銘柄の﹁S&P500指数﹂や﹁世界株式指数︵オールカントリ―︶﹂に連動した投資信託は現行のつみたてNISAで非常に人気が高い商品となっています。そんな人気の銘柄で今回は﹁月に1万円をつみたてNISAで投資するなら﹂﹁全世界株式型投資信託﹂と﹁S&P500連動投資信託﹂はどちらがお得なのか？を探っていきたいと思います。商品はSBI証券でつみたてNISA対応の投資商品で比較ランキング形式でご紹介しています。 2024年スタートする新NISAのつみたて投資枠とは NISAは一定額までの投資から発生した利益を非課税にするという制度で
wkubota 2023/11/17
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新NISAで選ぶべき投資信託は｢アレ｣1本でいい
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wkubota 2023/10/17
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NISA vs iDeCo 積立するならどっちがお得？おすすめの銘柄は？
Tweet つみたてNISAとiDeCoは、どちらも税制優遇があり、積み立てが可能な金融商品です。月3,000円や月30,000円など資金力に応じて始めることができます。長期にわたる資産形成に役立つ金融商品として、人気もあり、国も税制面で優遇奨励している制度です。米国ではiDeCoのモデルになった401kがあり、英国ではNISAのモデルになったISAがあり、各国で数多くの国民の資産形成を促した実績のある枠組みです。ただ、銀行や郵便局での積立預金と違い、種類が多くわかりにくいと思われている方も多いと思います。積立預金、NISAとiDeCoは同じ積み立てですが、大きく違います。年数が経過するほどに、運用成果の大きな違いとなって返ってくるので、始める前に違いを認識してつみ立てられることをおすすめします。月1万円の積立てでも20年運用すれば、171万円違う︵下記参照︶くらい大きなものです。
wkubota 2023/08/23
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新NISAは庶民に十分すぎるほどの制度 - 銀行員のための教科書
2024年以降、NISAの抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入される予定です。まだあまり盛り上がっていないように筆者は感じるのですが、新NISAは個人が資産運用を行うにあたって是非とも取り組むべき制度です。恐らく銀行や証券会社は新NISAではほとんど儲からないでしょうから、案内が微妙かもしれません。今回は、この新NISAが、特に定期的に収入がある個人にとって、いかに良い制度であるかを見ていこうと思います。新NISAの特徴新NISAがあればほとんどの世帯にとっては十分所見新NISAの特徴とにかく新NISAの特徴はどのようなものかをまずは確認しておきましょう。以下が新NISAのポイントです。非課税保有期間の無期限化口座開設期間の恒久化つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能年間投資枠の拡大︵つみたて投資枠‥年間120万円、成長投資枠‥年間240万円、合計最大年
wkubota 2023/06/19
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