[B! 組織：スルガ銀行] ykhmfst2012のブックマーク

根深かったスルガ銀の不正体質　金融庁、称賛から厳罰に：朝日新聞デジタル

シェアハウス融資で不正問題を起こしたスルガ銀行︵静岡県沼津市︶に対し、金融庁は一部業務停止という厳しい処分に踏み切った。金融庁検査では、すでに判明していた不動産投資向け融資の不正に加え、創業家への不透明な融資や、暴力団関係者への融資も判明。融資残高の大部分で不正が疑われる異常事態で、再建への道のりは厳しい。︵山口博敬、福山亜希、柴田秀並︶不透明融資、暴力団にも　﹁非常に多くの顧客からお叱りを頂いている。まずはおわびを申し上げ、業務改善計画を策定して着実に実行し、信頼関係をもう一回築き上げたい﹂。5日夕、処分公表後のスルガ銀の記者会見で、有国三知男社長はそう述べた。金融庁によると、シェアハウスなどの投資用不動産融資では、不動産業者が物件の賃料や入居率を改ざんし、かさ上げされた物件価格をもとに多額の融資が行われた。行員も改ざんを促したり自ら行ったりした。審査部は資金使途や保有資産の確認を

ykhmfst2012 2018/10/06

スル銀は「攻めてた」ので特別酷いのだとしても、融資関連で不正してない銀行があるとは思えないな。特にマイナス金利でボロボロになった地銀勢。

組織：スルガ銀行

リンク

不正融資で撃沈したスルガ銀行。借りたサラリーマン大家たちのホンネは…　#全宅ツイ | bizSPA!フレッシュ

報告書はスルガ銀行のホームページから見られますが、厳しいノルマとパワハラに疲弊し、不正が蔓延るスルガ銀行内部の様子が記されていました。シェアハウス問題以降、とかく世間から叩かれがちなスルガ銀行ですが、不動産投資家目線に立つとその評価も少々異なるようです。アパート大家として、不動産賃貸業を営む﹁どエンド君﹂︵@mikumo_hk︶はこう語ります。お金を貸してくれる銀行＝いい銀行﹁私は現在、いろいろな金融機関から19本のローンを借りているんですが、正直、お金を借してもらうのって毎回、毎回、面倒なんですよね。やれ、﹃物件が古すぎる﹄﹃家賃から返済できるのか﹄﹃金利があがったらどうすんだ﹄﹃担保評価が足りない﹄﹃うちの支店から遠い﹄﹃貸してもいいけど、自己資金2割いれてね﹄といった具合に、とにかく金融機関からの注文が多いのです﹂不動産投資では大きなお金が動くだけに、物件の精査や融資ための

ykhmfst2012 2018/09/12

「うまい話には裏がある」と知った上で、自分だけは大丈夫という慢心･自分は特別な存在であるという勘違い、そういうものがある人が詐欺のいいカモになる。ちょろい。

組織：スルガ銀行

リンク

スルガ行員からの「融資の見返り要求」LINE入手　第二の“かぼちゃの馬車”「ガヤルド事件」の裏側を元従業員と販売会社が激白

スルガ銀行による不正融資問題が世間を騒がせる中、“第二のかぼちゃの馬車”と呼ばれている事件があります。その名は﹁ガヤルド事件﹂。ねとらぼ編集部では、被害に遭ったオーナー達の証言︵前編︶をもとに、スルガ銀行、ガヤルド元従業員、販売会社を直撃。事件はなぜ起こったのか、シリーズ後編では業者側から見た事件の真相に迫ります。ガヤルド事件を簡略に表した図︵図はシェアハウス物件の場合︶シリーズ前編‥﹁スルガ銀行保証の安心感で契約﹂　第2の“かぼちゃの馬車”、﹁ガヤルド事件﹂について銀行、被害者、元従業員を取材販売会社X社代表﹁ガヤルドを紹介したのはスルガ銀行﹂シリーズ前編では、被害者オーナー達から﹁販売会社X社にも責任がある﹂との声が噴出していた販売会社X社ですが、代表が﹁身の潔白を証明したい﹂と編集部の取材に応じました。 ――まず販売会社の立ち位置を簡単に教えてください。X社‥販売会社は、サ

ykhmfst2012 2018/08/20

スルガ銀が業者への融資を急に止めたことが引き金という話は去年11月時点で出ていた。自転車操業に融資して膨張したところで梯子を外すというのでは全く何がしたかったのかわからない。

組織：スルガ銀行

リンク

かぼちゃの馬車で炎上のスルガ銀行、勢い余って1億6500万円の浮貸し : 市況かぶ全力２階建

ビッグモーターから上手く逃げ切った損保ジャパン、保険カルテル問題に関する調査報告書で独禁法上等の経営陣が率先して金融庁に対する証拠隠蔽に走る姿がバラされる

ykhmfst2012 2018/08/16

知らないうちにかぼちゃ買わされて借金背負ってる預金者も居そうな予感。

組織：スルガ銀行

リンク

スルガ銀、オーナーを「詐欺師」と非難　訴訟で対決姿勢：朝日新聞デジタル

スルガ銀行︵静岡県沼津市︶の中古1棟マンション投資向け融資で資料が改ざんされた問題で、融資を受けた岡山県の30代男性が不動産業者やスルガ銀などに計約2億3千万円の損害賠償を求めた訴訟の第1回口頭弁論が2日、大阪地裁であった。原告側は、男性の年収が足りないのに資料改ざんで融資され、割高な物件を買わされたと主張したが、スルガ銀は﹁︵原告男性が︶虚偽事実を告げて本来なら融資できない金額の融資を詐取した﹂などと主張し、請求棄却を求めて徹底的に争う姿勢を示した。訴えられたのは大阪市の不動産販売業者と勧誘業者、スルガ銀と同行京都支店の融資担当者。融資資料の改ざん問題で、スルガ銀に対して損害賠償を求める訴訟は初とみられる。訴状によると、男性は２０１５年9月、投資目的で中古マンション1棟と新築マンション2室を計約2億3千万円で購入。全額をスルガ銀で借りたが、融資過程で通帳コピーや確定申告書などが改ざん

ykhmfst2012 2018/07/03

傍から見ると詐欺師に見えるのはスルガ銀。持続性のないシェアハウス建築転売家賃保証事業に融資し、銀行顧客にその購入を勧め、提出書類の不正を認識しながらも本来無理な人への融資を続けてきたのだから。

組織：スルガ銀行

リンク

「かぼちゃの馬車騒動」スルガ銀行員の“ローン偽装”指示LINEを入手　黒幕は計画倒産詐欺師と銀行か

シェアハウス﹁かぼちゃの馬車﹂の経営破綻問題から明るみに出た﹁スルガ銀行不正融資問題﹂。ねとらぼ編集部では関係者を取材し、スルガ銀行の複数の行員がローンの審査を不正に通すために﹁通帳の改ざんを指示した上で添削﹂したり、﹁︵実際の内容とは異なる︶フリーローンの名目の指示﹂を行っているLINE画像を入手しました。スルガ銀行の行員がウソのフリーローンの名目を指示するLINE。ローンの使用用途を行員が考えるという言葉も……︵提供‥加藤博太郎弁護士︶そもそもどういう問題なのか女性専用シェアハウスとして関東を中心に展開していた﹁かぼちゃの馬車﹂。土地や資金がなくてもシェアハウスのオーナーになれて、家賃収入を三十年間保証するとうたって出資者を集めた後、運営事業者が経営破綻し、多額のローンを抱えた被害者︵シェアハウスオーナー︶が生まれています。しかし被害に遭ったオーナーの多くは自己資金がほぼ0円の

ykhmfst2012 2018/06/28

スルガ側はほとんど詰んでるけれども、裁判がどうなるかはまた別問題という印象。考案者の社主とやらが勝ち逃げしそうだ。

組織：スルガ銀行

リンク

スルガ銀「逃げ切り退職」に金融庁が異例の警告　弁護士「人的証拠の隠匿を問題視」 - 弁護士ドットコムニュース

女性専用シェアハウス﹁かぼちゃの馬車﹂の運営会社スマートデイズが経営破綻した問題で、金融庁がスルガ銀行に対し、経緯を知っている役職員の恣意的な退職や解雇が﹁検査忌避になり得る﹂と異例の警告をしたと日経新聞が報じた。金融庁の検査は、銀行と現役の役職員を対象としているためだ。スルガ銀行がオーナー︵物件所有者︶に1億円超の融資をする際、改ざんされた預金通帳のコピーが複数使われていたことが指摘されている。4月以降、立入検査を始めた金融庁が、実態解明には問題の経緯を知っている役職員への聞き取りが不可欠とみて、警告に至った。報道によれば、問題の経緯を知っているとみられた横浜市内の支店の元支店長が3月末に退職し、他の役職員らも退職の意思を示していたことが判明。恣意的な退職は、銀行法63条が禁じている﹁検査忌避﹂︵検査の妨害︶にあたり、罰則の対象になり得るとスルガ銀行に警告した。悪質性が高ければ、金融

ykhmfst2012 2018/05/19

邪悪だなあスルガ銀行。

組織：スルガ銀行

リンク

かぼちゃの馬車とスルガスキームの実情が明らかに、スルガ銀行の危機管理委員会による調査結果で : 市況かぶ全力２階建

ビッグモーターから上手く逃げ切った損保ジャパン、保険カルテル問題に関する調査報告書で独禁法上等の経営陣が率先して金融庁に対する証拠隠蔽に走る姿がバラされる

ykhmfst2012 2018/05/17

組織：スルガ銀行

リンク

スルガ銀「書類改ざん知りながら融資」　不正巡り調査　シェアハウス破綻で - 日本経済新聞

女性専用シェアハウスへの投資を巡るトラブルで、大半の所有者に融資したスルガ銀行は、11日までに新たな社内調査の結果をまとめた。販売業者が借り入れ希望者の年収や預金額を水増しし、融資を受けやすくしたことについて「審査書類の改ざんを知りながら融資した」との回答があった。こう答えた行員は数十人規模に上るようだ。「行員は不正に関与していない」との従来の銀行の説明を覆す内容で、組織的な関与の可能性が強まっ

ykhmfst2012 2018/05/12

一連の事件の主犯はスルガ銀だった可能性が極限まで高まった。サブリース業者に融資し、銀行顧客に投資勧誘し、改竄書類で融資実行。これが複数業者・支店で起きていて、行員が不正を認識していたわけだから。 ●組織‥スルガ銀行

リンク

スルガ銀「検査忌避になり得る」　金融庁が警告　　：日本経済新聞

女性専用シェアハウスへの投資を巡るトラブルで、金融庁は11日までに、問題の経緯を知る役職員の恣意的な退職や解雇は﹁検査忌避になりえる﹂とスルガ銀行に伝え、検査への協力を求めた。同行は大半の所有者に建設資金を融資。立ち入り検査中の金融庁は、経緯を知る役職員への聴取が実態解明に不可欠とみて銀行に異例の警告をした。金融庁は4月半ばまでに、実態を把握するためスルガ銀行への緊急の立ち入り検査を始めた。合

ykhmfst2012 2018/05/12

組織：スルガ銀行

リンク

シェアハウス問題、被害弁護団「スルガ銀関与」音声公表：朝日新聞デジタル

シェアハウス投資へのスルガ銀行︵静岡県沼津市︶の融資で資料改ざんが相次ぎ発覚した問題で、借金返済が困難なオーナーらの被害弁護団が7日、不動産業者がスルガ銀行員との電話を録音したとする音声データを公開した。その中では、スルガ銀行員とされる人物が、改ざんできる会社を紹介していた。弁護団は﹁銀行の不正への関与を示す証拠だ﹂と主張しているが、スルガ銀は﹁不正への関与は認識していない﹂としている。音声データは２０１６年4月に録音され、不動産業者の顧問弁護士から弁護団に提供されたという。シェアハウス投資では複数の不動産業者が会社員らをオーナーに勧誘。多くをスルガ銀が融資した。融資の過程で年収や預金を水増しする書類改ざんが横行した。音声データでは、改ざん方法がわからない業者はどうすれば良いかスルガ銀行員とされる人物と会話していた。﹁いじくれない販売会社がいたらスルガさんはどうする﹂との問いに、行員

ykhmfst2012 2018/05/08

ちゃくちゃくと外堀が埋められていく。自分たちで融資承認したステキな物件達を全て引き取って融資チャラにしたらいいんじゃないかな？

組織：スルガ銀行

リンク

スルガ銀、１１営業拠点で不正見逃し　融資の資料改ざん：朝日新聞デジタル

シェアハウス投資などへのスルガ銀行︵静岡県沼津市︶の融資で資料改ざんが相次ぎ見つかった問題で、改ざんされた資料をもとにした融資が同行の11支店・出張所で行われていたことが、朝日新聞の取材でわかった。銀行側は通帳原本などの確認を行員に求めていたが、広範囲にわたって多数の不正が見逃されたことになる。スルガ銀は不正には関与していないとしているが、金融庁の検査などで不正の原因がどこまで解明されるかが焦点だ。シェアハウス投資では、少なくとも5業者が昨年以降に約束した賃料をオーナーに払わなくなった。5業者すべての物件で通帳コピーなどが改ざんされ、貯蓄や年収が水増しされた資料をもとに首都圏にある同行の7支店・出張所が融資を実行した。約７００人の顧客を集めて倒産したスマートデイズ︵東京︶の物件は、横浜東口支店︵横浜市︶の取り扱いが多い。数十～１００人の顧客を集めたほかの業者の物件は渋谷、二子玉川︵いず

ykhmfst2012 2018/05/05

複数の支店・業者で不正が発覚してるのに主体がスルガ銀側でないということがあり得るのか。役員が関わってたという報道もありもう言い逃れは難しい。あとは金融庁のさじ加減一つ。東芝みたいに見逃してくれるかな？ ●組織‥スルガ銀行

リンク

スルガ銀行、シェアハウス融資で大幅損失計上へ - 日本経済新聞

女性専用シェアハウス「かぼちゃの馬車」を巡る投資トラブルで、スルガ銀行は2018年3月期決算で大幅な損失を計上する方針だ。大半の所有者に合計で1000億円超の建設資金を融資。運営会社の破綻で約束された賃料を得られない所有者が続出し、貸し倒れのリスクが高まった。損失は数百億円規模に膨らむ可能性があり、業績の下振れは避けられない。スルガ銀行は現在、18年3月期の連結純利益を前年同期と横ばいの430

ykhmfst2012 2018/05/04

組織：スルガ銀行

リンク

金融庁、スルガ銀に緊急検査　シェアハウス融資で役員に不正行為の疑い - 日本経済新聞

金融庁は13日までにスルガ銀行への緊急の立ち入り検査を始めた。女性専用シェアハウス「かぼちゃの馬車」をめぐる投資トラブルに絡んで銀行側の対応を調べる。大半の建設費用を融資したスルガ銀行で、審査を通りやすくするために書類の改ざんなど不正行為に役員が関与していた可能性もあるとみている。かぼちゃの馬車は9日に東京地裁に民事再生法の適用を申請し、経営破綻したスマートデイズ（東京・中央）が運営するシェア

ykhmfst2012 2018/04/15

一連のシェアハウスサブリース問題の本尊はやはりスルガ銀行であった。

組織：スルガ銀行

リンク

金融庁、スルガ銀に立ち入り検査検討　シェアハウス問題：朝日新聞デジタル

金融庁が、シェアハウス投資で多くのオーナーに融資した地方銀行のスルガ銀行︵静岡県沼津市︶に対し、立ち入り検査を検討していることが12日わかった。この投資では不動産業者からオーナーへの賃料不払いが問題化。オーナーがシェアハウスを買う際の融資の過程では書類の改ざんなどの不正が多数発覚している。金融庁は検査で融資実態を把握したい考えだ。金融庁はすでにスルガ銀行に対し、銀行法に基づく報告徴求命令を出し詳しい説明を求めている。そのうえで立ち入り検査も行うことを検討している模様だ。シェアハウス投資では、不動産業者が長期の賃料収入を保証して会社員らを勧誘。1千人規模が億単位の借金をしてオーナーになった。しかし業者は突然賃料を払わなくなり、オーナーは借金返済に窮している。多くはスルガ銀行から借りたが、融資の際に返済余力を多く見せかけるため、年収や貯蓄を水増しする書類改ざんが横行していた。不正を誰が主

ykhmfst2012 2018/04/13

顧客･事業者双方への融資及びシェアハウス投資勧誘を手がける一方、突然事業者への融資を止めたことで一連の引き金を引いたと見られているスルガ銀行。やはり逃げ切れなかった。全部被るのかな？

組織：スルガ銀行

リンク

女性専用シェアハウスかぼちゃの馬車が倒産、脱輪炎上して灰に : 市況かぶ全力２階建

のぞみ全車指定のJR西日本、「お乗りになってから初めて自由席がないことにお気付きのお客様」とつい煽ってしまう

ykhmfst2012 2018/04/09

「スルガ銀行が預金者に融資枠を作らせかぼちゃを勧めていた」という証言が事実ならば重い。スルガが絵図描いてたことを証明できれば借金を減免できそう。

組織：スルガ銀行

リンク

投資用シェアハウス購入者賠償求め提訴 “不当に高額な物件” | NHKニュース

ykhmfst2012 2018/03/27

"今後、スルガ銀行の関与が濃厚になってくれば、法的措置も検討したい" "原告側が今後、法的措置を検討するとしていることについて、スルガ銀行は「現段階ではコメントを差し控えたい」"

組織：スルガ銀行

リンク

シェアハウス問題スルガ銀行に融資白紙を申し入れ | NHKニュース

東京の不動産会社﹁スマートデイズ﹂が建設したシェアハウスに入居者が集まらず、建設資金を出したオーナーが賃料収入を受け取れなくなっている問題で、静岡県の地方銀行の﹁スルガ銀行﹂から資金の融資を受けたオーナーの一部が審査に不正があったとして、契約を白紙にするよう銀行に申し入れました。オーナーの多くは静岡県沼津市に本店を置く﹁スルガ銀行﹂から資金の融資を受けていて、賃料収入の支払いが止まったため、返済できない人が相次いでいます。このうちのおよそ40人のオーナーと弁護士が15日、静岡県沼津市のスルガ銀行の本店を訪れ、審査に不正があったとして融資の契約を白紙にするよう申し入れました。これに対しスルガ銀行は﹁今の段階では回答できない﹂と答えたということです。弁護団の河合弘之弁護士は﹁誠意のある回答がなかったと考えており、さらに圧力を強めていきたい﹂と話していました。一方、スルガ銀行は現在、融

ykhmfst2012 2018/03/16

融資審査が甘いどころかかぼちゃ含むむシェアハウス自転車操業を後押ししてた（企業側にも積極的に融資していた）わけだからなんらか責任は取るべき。ただ、詐欺まがいの融資話に乗った人たちが無傷というのも。

組織：スルガ銀行

リンク

融資金額大きい「スルガスキーム」　他行で通らぬ案件も：朝日新聞デジタル

シェアハウスの闇︵下︶　﹁通帳には3千万円の残高がありますよ。あなたが出したんでしょ。ウチには委任状もある。これで稟議︵りんぎ︶を通したんですから﹂。今年初め、地方銀行スルガ銀行︵静岡県沼津市︶の都内の支店。借金返済が厳しくなった30代の男性会社員が返済猶予を求めると、男性行員からそう問い詰められたという。男性はスルガ銀からの全額融資で1億数千万円のシェアハウスを買った。融資資料は不動産仲介業者に渡し、手続きを任せた。行員とは融資契約の日に初めて会ったが、その場で通帳の中身は確認していない。﹁委任状は書いたかもしれないが、預金残高は数十万円しかなかった﹂。男性がそう伝えると、行員は態度を変えて﹁すっかりだまされた。私たちも被害者だ﹂と語ったという。男性には心当たりがあった。融資前、仲介業者から﹁預金を多くしたいのでネット銀で口座をつくって﹂と頼まれた。﹁不正はダメだ﹂と断り、大手銀の