【テンプレート】FPが10年愛用する自作のエクセル家計簿｜ピボットテーブル

転職したり通院したりクルマ買ったり、家計に大きく影響するイベントはたくさんあったよね。

そうだね。増減はあったけど、資産はおおむね上昇トレンドを描いてこれたと思う！

 

資産推移をグラフにするとこんなかんじです。

 

今後も細かなアレンジはしていきますが、現状のテンプレートは﹁完成形﹂だと思っていて、この先もずっとこの様式で家計管理していくつもりです。

このテンプレートが、あなたの家計管理を支える有益なツールになれると嬉しいです(^-^)

 

ということで今回は、我家がずっと使い続けているエクセル家計簿テンプレートについて、その特徴と使い方を紹介していきます！

後半のほうで、テンプレートファイルの入手方法についても解説しています。

【まえおき】テンプレートの制作コンセプトについて

2012年からずっとこのテンプレートを改良しながら使い続けてきたこともありまして、手前味噌ではありますが、一番使いやすいエクセルテンプレートに仕上がっていると思っています(^-^)

そんなテンプレートについて、我家がモットーとしている制作コンセプトをいくつかご紹介いたします。

ピボットテーブルの活用（マクロ不使用）

我家のテンプレートを運用するうえで、欠かせない機能が「ピボットテーブル機能」になります。

ぴぼっとてーぶる・・・？？なんだそれ、はじめて聞いたぞ！

ある程度、エクセル操作の経験がある人でも、あまり馴染みのない機能かもしれませんね。

ピボットテーブルというのはエクセルに標準で備わっている機能で、「膨大な数字やテキストのデータを一瞬で自動集計して一覧表を作ってくれる」という素晴らしい機能です。

我家のエクセル家計簿は、このピボットテーブル無しでは成立しません。

ネット上にはさまざまなエクセルテンプレートが公開されていて、マクロや関数を多用するものも多いですが、我家のテンプレートはマクロは一切使わず、関数も必要最小限ににとどめています。

そのかわりに、ピボットテーブルをフル活用して機能実現しています。

ピボットテーブルは慣れるまでに少し時間がかかるかもしれませんが、一度習得してしまえば、この機能の素晴らしさを共感してもらえると思います(^-^)

ピボットテーブルを使うメリットについては、以下の記事にまとめましたので、よければ参考にしてみてくださいね。

ピボットテーブル×エクセル家計簿に７年ベタ惚れの僕がその魅力を解説

2018年12月24日

シンプル構成とアレンジのしやすさを追求

このテンプレートは、記録シートと年間収支表という2つのシートだけで運用できるシンプルな構成となっています。

また、月や年が変わってたとしても、基本的にはずーっとこの2枚のシートだけで運用が可能です。

月や年とともにシート枚数が増えていくことがないので、過去データの振り返りや比較がしやすいです♪

またテンプレートは、書式や入力などの制限なども設けていないので、デザインをアレンジしたり機能を追加しやすいのもメリットです。

ピボットテーブルの入力ルールさえ守れば、セルやフォントのデザイン変更はもちろん、機能やグラフを自分好みに追加することも可能です。

費目入力については、初期仕様では記録シートに直接入力する方式になっていますが、プルダウンリスト機能を追加することもできます。

ひとことメモ✏️

この記事では、テンプレートの使い方のみをご紹介しております。

テンプレートの作り方や、機能追加やアレンジ方法、トラブルシューティングやメールサポートなど、すべてのノウハウとサービスを以下の商品にまとめましたので、ご検討いただけると幸いでございます(｡ᵕᴗᵕ｡)”

【教材フルセット】やさしいエクセル家計簿のはじめ方｜テンプレート・完全解説マニュアル・メールサポートをまとめたオンラインコンテンツ

2017年6月20日

Win／Macどちらでも運用可能

このテンプレートを含む、当ブログで公開しているテンプレートはすべてWin／Macどちらの端末でも動作することを確認しております。

作者自身は、以前はWin端末のみで運用していましたが、2021年よりMac端末も導入し、どちらのOSでも動作チェックを行えるようになりました。

グーグルスプレッドシートなど、エクセルアプルと互換性の高いアプリもありますが、動作確認は行なっておりませんのでご利用の際は自己判断でお願いいたします。

エクセル家計簿の構成について

我家のエクセル家計簿は、大きく分けて2つのパートから構成されています。

1. 記録シート　⇒　収入額や支出額など、日々の家計データを入力するシート
2. 年間収支表（ピボットテーブル）　⇒　記録シートのデータを元に、年間の収支状況を見える化した一覧表

使い方はシンプルで、「記録シートに入力する⇨年間収支表へ反映する」という作業をひらすら繰り返していくだけです！

こちらが記録シートになります。

そしてこれが年間収支表になります。

ちなみに、「記録シート（参考）」「年間収支表（参考）」という2つのシートはサンプルデータになっていますので、よければ参考情報としてお使いくださいませ。

記録シート入力の基本ルールについて

必ず入力する項目について

年間収支表は、記録シートのピンク色のセルのデータをもとに作成されますので、以下のピンク色のセル（5つ）については必ず入力する必要があります。

• 年
• 月
• 費目（大カテゴリ）
• 費目（中カテゴリ）
• 実績

また上記以外の項目＝ピンク色のセル以外の項目（日／メモ／支払先受取元／支払方法受取方法）については、年間収支表を作るときに参照しないので、入力してもしなくてもどちらでも構いません。

費目の入力要領について

当テンプレートは基本的に、あらかじめ費目リストが用意されているわけではなく、費目名をご自身で自由に決めていただいてテンプレートのセルに直接手入力する仕様になっています。

費目数についても特に制限はありませんが、あまり費目を多くしすぎると、支出改善すべき費目がみえずらくなってしまうことに注意します。

ちなみに我家では以下のように費目リストを分類しています。

【FP推奨】家計簿は「項目」が超大切！貯金が【加速】する分け方・選び方

2016年4月5日

収支データの入力要領について

記録シートでの入力手順ですが、入力例のように、収入と支出の各データを日付順に書き込んでいけばOKです。

投資や積立保険について、「支出」として扱うのか「貯蓄」として扱うのかはお好みで決めて下さい。ちなみに我家では「貯蓄」として扱っています。

データの追加入力方法

家計データの追加入力は、以下のように行を挿入して入力スペースを作り、下方向にどんどん追加していけばOKです。

月をまたぐとき追加入力方法

月をまたぐときは前月分のデータを丸ごとコピペして、必要に応じて削除・修正するのが楽ちんだと思います。

たとえば、金額が変動しない支出は（＝固定費）、「前月分まるっとコピペ」により、入力作業を大幅に省力化できます。

こうすることで、現金残の数式も毎月入力しなくてすみます！

月またぎ入力の手順については、以下の記事で詳しく解説しているのでご参考くださいませ。

【効率化】エクセル家計簿の月またぎ入力作業を超絶ラクちん化する方法

2023年2月17日

現金残の数式補正について

このテンプレートでは、数式を使って現金残を自動算出していますが、行の追加や削除をくりかえしていると、数式の参照範囲がズレてしまう場合があります。

その場合は、以下のように手動で参照範囲を設定し直してあげればOKです。

「記録シート（参考）」というシートに、我家の実際の家計データがあるので参考にしてみてくださいね！

記録シートに入力できるデータ量

参考までに、エクセルシート一枚で100万行前後のデータを入力することができます。

我家の場合ですと、年間約2千行くらいの収支データを入力していますが、この場合は単純計算で100万÷2千＝500年分、つまり余裕で一生分の収支データを一枚のシートに入力できる、ということになります。

データ量が多くなるとファイルサイズも大きくなり動作遅延の原因にもなるので、実際の運用では、5年分くらい溜まったら、新しいテンプレートファイルに乗り換えることをお勧めします（5年おきにファイルが一つずつ増えていく）。

ちなみに、各年をまたいだ入力データの部分は、以下のように空白行を1行設けておくことをおすすめします。

理由は、空白を設けることで、Ctrl+↑（もしくは↓）などのショートカットキーを活用でき、入力セル間の移動作業を効率化できるからです。

記録シートの入力方法と年間収支表への反映方法について

実際に記録シートに支出データを追加して、年間収支表に反映させてみます。

 

前月︵前年︶の繰越額の入力は不要です

我家の家計簿では、﹁前月︵前年︶の繰越額﹂という概念がなく、そのような処理︵入力︶は行いません。

年間収支表︵記録シート︶は、基本的に月単位・年単位の収支で確定させていくイメージです。

 

例をあげますと、たとえば1月の収入が20万、支出が15万であれば、1月の収支︵貯蓄︶は＋5万円として確定・完結します。

5万円を2月に繰り越すことはありません。

 

また、これが12か月分そろうと年間の収入・支出が確定して、それらの差分である収支︵貯蓄︶も確定するわけですが、それを翌年に繰り越すこともまたありません。

たとえば2021年の収支︵貯蓄︶がプラス100万円で終えたとしても、その100万円を2022年に繰り越すことはありません。あくまでも、2022年は2022年の収支をベースに家計管理していくことになります。

 

年間収支表の便利な使い方について

費目の並び替え方法

1. 「費目名」の上で右クリック
2. 「移動」をクリック
3. 「移動させたい場所」を選択

月（年）の並び替え方法

1. 「月名」の上で右クリック
2. 「移動」をクリック
3. 「移動させたい場所」を選択

特定の費目を非表示にする方法

1. 各カテゴリ横にある「手動フィルタ▼」をクリック
2. 非表示にしたい費目の「チェックマーク」を外す

年の表示を切り替える方法

1. 年の横にある「手動フィルタ▼」をクリック
2. 表示させたい年に「チェックマーク」を入れる

テンプレートのダウンロード方法【STORES】

テンプレートはSTORESにて500円で販売しております。

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2017年6月20日

STORESでは以下のお支払い方法を用意しております。

【さいごに】エクセル家計簿を習得できると家計管理を鬼効率化できる！

エクセル操作が苦にならない方は、ぜひエクセル家計簿で家計管理することをおすすめします！

もっと楽に・もっと早く・もっと楽しくを実現するために、テンプレートを自由自在に自分好みに変更できるので、家計管理を極限まで効率化できます(^-^)

効率化できると家計簿は長続きします！

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