HSBCホールディングス
イギリスの金融グループ
(HSBCから転送)
HSBCホールディングス(エイチエスビーシーホールディングス、HSBC Holdings plc)はロンドンのカナリー・ワーフに本社を置き、商業銀行を主体とする世界最大級のメガバンクである。1865年に香港で創設された香港上海銀行[1]を母体として1991年に設立された。
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![]() HSBC世界本部(ロンドンHSBCタワー) | |
種類 | 株式会社 |
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市場情報 |
LSE: HSBA NYSE: HSBC Euronext: HSB SEHK: 5 |
略称 | HSBC |
本社所在地 |
![]() ロンドン、カナリー・ワーフ エイト・カナダ・スクウェア |
設立 |
1991年(持株法人設立)![]() |
業種 | 銀行業 |
事業内容 | 市中銀行、投資銀行、プライベート・エクイティ他 |
売上高 | 495億5200万米ドル(2021年通期決算) |
営業利益 | 189億6000万米ドル |
純利益 | 146億9300万米ドル |
従業員数 | 219697人 |
主要子会社 | 香港上海銀行、イギリスHSBC銀行、米国HSBC銀行、メキシコHSBC、ブラジルHSBC銀行=バンコ・マルチプロ、HSBCファイナンスなど(世界展開を参照) |
関係する人物 |
ダグラス・フリント(会長) スチュアート・ガリバー(CEO) トーマス・サザーランド(創業者) |
外部リンク | www.hsbc.com |
前身から引続き東洋におけるカストディサービスを担っている。2016年現在、HSBCのキャッシュ・マネジメントは最も人気がある。これは束の間だけマネー・マーケット・ファンドへ投資できるという商品である。
HSBCのイギリス部門が収益源に占める比率は20%であり、最大の収益源は22%の香港部門である。HSBCの事業部門は、商業銀行・投資銀行・リテール銀行・グローバルプライベートバンキングの4つである[2]。
2017年9月2日現在の主要株主では、首位にケネス・フィッシャーのフィッシャー・アセット・マネジメント、二位にデビッド・ブースの投資顧問会社︵Dimensional Fund Advisors︶、それらに比べて保有株数が1/3以下の規模でカナダロイヤル銀行、バンカメ、各種ミューチュアル・ファンドが存在している[3]。ブースはウェルズ・ファーゴでインデックスファンドを草分けてから、1981年にDFAを立ち上げた。
沿革
編集HSBCホールディングス設立以前の沿革については「香港上海銀行」を参照
包玉剛を義父にもつヘルムート・ゾーメンが、1984年から1996年まで香港上海銀行の役員を、1996年から2005年まで会長代理を、1990年から2007年まで親会社のHSBCホールディングスの役員を務めている。包は鄧小平に厚遇されていた。
HSBC上場からベアリングス破産まで
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●1991年 - HSBCの株式をロンドン証券取引所、香港証券取引所へ上場。
●1992年 - イギリスのミッドランド銀行を買収。同行はサミュエル・モンタギューを創業者とするサミュエル・モンタギュー・アンド・カンパニー︵Samuel Montagu & Co. ︶を子会社にしていた。
●1993年 - 香港上海銀行・香港本店ビルからロンドンへ本社移転。
●1995年 - ベアリングス銀行が破産。
ベアリングスの屍を越えて
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●1997年 - アルゼンチンのバンコ・ロベルツ、ブラジルのバンコ・バメリンダスを買収。
●1999年 - 米国のリパブリック銀行を買収。HSBCの米国預託証券をニューヨーク証券取引所へ上場。欧米の中央銀行がワシントン合意。
●2000年 - ネスレに利権をもつフランス商業信用銀行を買収、HSBCフランスとする。HSBCがユーロネクストへ上場。
●2001年 - トルコのデミル銀行を買収。
●2002年 - メキシコのビタル・フィナンシャル・グループを買収。
●2003年 - 米国のハウスホールド・インターナショナルを買収︵HSBCファイナンス︶。本社をカナリー・ワーフのHSBCタワーへ移転。以後、ハウスホールドの証券化ビジネスを活かそうとHSBCはサブプライムローン関連ビジネスに傾倒していった。
●2004年 - バミューダ銀行、イギリスのマークス・アンド・スペンサーを買収、上海の交通銀行の株式の19.9%を取得。HSBCの株式をバミューダ証券取引所へ上場。
●2005年 - 米国のメトリスを買収、タンザニアのダルエスサラーム投資銀行の株式の70.1%を取得。連合国暫定当局からイラクでの営業免許を取得。
●2006年 - パナマのバニスモ・グループ、イタリア国立労働銀行のアルゼンチン営業を買収。イギリスの銀行として史上最高となる119億1,000万ポンドの税引前利益を記録。
●2007年 - 韓国外換銀行(KEB)の株式51%をローンスターより取得する契約を条件付で締結したが、後に撤回した。一方、ハウスホールドのサブプライム関連資産が不良化していた。親会社HSBCは2006年度決算で100億ドル規模の巨額償却を免れなかった[注釈1]。そこで1兆円以上に相当する損失引当金を北米子会社のために用意した。そのため、2007年上期の業績は業界の予想を上回る前年度比約25%の増益で、自らの上期過去最高益を更新した。全世界の店舗数は2006年末で1万店舗を超えており、時価総額では上位のシティグループの約5千店舗の2倍近くの拠点数を持っていた。
世界金融危機以降
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●2008年 - インドのIL&FS︵Infrastructure Leasing & Financial Services︶インベスツマートを買収。IL&FSは1987年インド準備銀行、HDFC、そしてミューチュアル・ファンド︵Unit Trust of India︶の資本参加で設立された。
●2009年 - ワシントン合意2度目の改定。金の売却量を2014年まで合計4億トロイオンス以内に収める協定であった。
●2010年5月 - 米国株式市場が1962年以来最悪の相場となり、新興国市場にも影響した[4][注釈2]。7月7日、フィナンシャル・タイムズがBIS gold swap confuses as price rebounds という記事で、欧州の金融機関が346トンの金を担保に国際決済銀行からキャッシュを得ていたことを報道した。23日、﹁金価格は操作されている - 秘密の中央銀行﹂という記事が出た[5]。
29日、またフィナンシャル・タイムズがBIS gold swaps mystery is unravelled という記事で、国際決済銀行からキャッシュを得ていた金融機関にHSBCやソシエテ・ジェネラル、さらにパリバがあったことと、引き出しがBIS側の要請であったことを明らかにした。
●2012年7月 - 麻薬取引による不正利得を資金洗浄していた不祥事が米議会で報告された[6][7]。銀行#銀証分離も参照されたい。この資金洗浄はシナロア・カルテルのためだったことが報じられている[8][9][10][11][12]。11月、香港・シンガポールの損害保険子会社をアクサへ売却。同月、700のインド系銀行がHSBCジュネーブ支店に総計600億ルピー︵8.9億ドル相当︶を隠している事件の詳細をつかんだとアルヴィンド・ケジリワルが述べた。
●2013年7月までFBIのジェームズ・コミーが役員を務めた。
●2015年1月 - オーストラリア・コモンウェルス銀行のフィジー支店を継承するバンク・サウス・パシフィックがウェスト・パックの事業をクック諸島込みで買収した。2月時点、貴金属取引における価格カルテルの疑いで捜査されていた。同月、資金洗浄の疑いでスイスのプライベートバンクが捜査されだした。6月、リストラの一環として、最大5万人の人員を削減する方針を明らかにした[1]。同月、中華人民共和国の﹁製造業およびサービス業景況指数︵PMI︶﹂について、HSBCがスポンサーから撤退することがわかった[14]。この6月以降、他のメガバンクと共に外国為替スキャンダルをめぐる民事訴訟を提起されている。秋にHSBCフランスが5億ユーロのグリーン・ボンドをチェコなどの顧客へ発行︵翌年に集まった資金の大部分がスマートグリッド開発等の傘下事業に割り当てられた︶[15]。12月、HSBCはロスチャイルドをプライベート・バンキング改革の責任者に登用した[16]。
●2016年7月 - HSBCの外国為替取引部門の幹部二人が、顧客の異例な大口注文の情報を悪用し、顧客を犠牲にする先回り取引で数百万ポンドの利益を得た疑いで逮捕された。事件の焦点は2011年にケアン・エナジーが出した35億ドル相当の英ポンド買い注文であるが、二人はケアンに対して自己勘定取引の利益が最大になるような取引設定を促していた[17]。9月12日の米議会では、ジェームズ・コミーに対する追及と関連し、HSBCがクリントン財団を介しドイツ銀行と提携して、ニューヨーク市にある低・中所得者中心の住宅1500から2500棟にスマートメーターを設置したという言及がなされた[18]。11月、バラク・オバマに牽制されてジェームズ・コミーがヒラリー・クリントンの刑事捜査を公式に打ち切った。
●2022年12月14日 - 新たな油田・ガス田に対する新規の融資や資本市場を通じたファイナンスを中止すると表明した[19]。
●2023年3月13日 - 同月10日に経営破綻したアメリカ・シリコンバレー銀行のイギリス法人を救済買収することを発表した[20][21][22]。
世界展開
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以下は、税引前5,000万ドル以上の利益をあげている各国における展開の概要である[23]。HSBCホールディングスplcは英国に本部を置き、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、アメリカ大陸、中東、アフリカにまたがる83の国と地域に10,000を超える拠点を擁し、2007年12月末現在2兆3,540億米ドルの総資産を持つ世界有数の金融グループである。
南北アメリカ
編集![アルゼンチンの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/1/1a/Flag_of_Argentina.svg/25px-Flag_of_Argentina.svg.png)
![バミューダ諸島の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/b/bf/Flag_of_Bermuda.svg/25px-Flag_of_Bermuda.svg.png)
![ブラジルの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/0/05/Flag_of_Brazil.svg/25px-Flag_of_Brazil.svg.png)
![カナダの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/c/cf/Flag_of_Canada.svg/25px-Flag_of_Canada.svg.png)
![メキシコの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/f/fc/Flag_of_Mexico.svg/25px-Flag_of_Mexico.svg.png)
![アメリカ合衆国の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/a/a4/Flag_of_the_United_States.svg/25px-Flag_of_the_United_States.svg.png)
アジア太平洋
編集![](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/3/38/HK_HSBC_Main_Building_2008.jpg/220px-HK_HSBC_Main_Building_2008.jpg)
![オーストラリアの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/b/b9/Flag_of_Australia.svg/25px-Flag_of_Australia.svg.png)
![中華人民共和国の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/f/fa/Flag_of_the_People%27s_Republic_of_China.svg/25px-Flag_of_the_People%27s_Republic_of_China.svg.png)
![香港の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/5/5b/Flag_of_Hong_Kong.svg/25px-Flag_of_Hong_Kong.svg.png)
![中華民国の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/7/72/Flag_of_the_Republic_of_China.svg/25px-Flag_of_the_Republic_of_China.svg.png)
![インドの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/4/41/Flag_of_India.svg/25px-Flag_of_India.svg.png)
![インドネシアの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/9/9f/Flag_of_Indonesia.svg/25px-Flag_of_Indonesia.svg.png)
![日本の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/9/9e/Flag_of_Japan.svg/25px-Flag_of_Japan.svg.png)
![マレーシアの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/6/66/Flag_of_Malaysia.svg/25px-Flag_of_Malaysia.svg.png)
![シンガポールの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/4/48/Flag_of_Singapore.svg/25px-Flag_of_Singapore.svg.png)
![大韓民国の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/0/09/Flag_of_South_Korea.svg/25px-Flag_of_South_Korea.svg.png)
![タイ王国の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/a/a9/Flag_of_Thailand.svg/25px-Flag_of_Thailand.svg.png)
ヨーロッパ
編集![フランスの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/9/93/Flag_of_France_%281794%E2%80%931815%2C_1830%E2%80%931974%29.svg/25px-Flag_of_France_%281794%E2%80%931815%2C_1830%E2%80%931974%29.svg.png)
![ドイツの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/b/ba/Flag_of_Germany.svg/25px-Flag_of_Germany.svg.png)
![アイルランドの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/4/45/Flag_of_Ireland.svg/25px-Flag_of_Ireland.svg.png)
![マルタの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/7/73/Flag_of_Malta.svg/25px-Flag_of_Malta.svg.png)
![スイスの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/f/f3/Flag_of_Switzerland.svg/20px-Flag_of_Switzerland.svg.png)
![イギリスの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/8/83/Flag_of_the_United_Kingdom_%283-5%29.svg/25px-Flag_of_the_United_Kingdom_%283-5%29.svg.png)
中東アフリカ
編集![](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/f/fe/Flag_of_Egypt.svg/25px-Flag_of_Egypt.svg.png)
![サウジアラビアの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/0/0d/Flag_of_Saudi_Arabia.svg/25px-Flag_of_Saudi_Arabia.svg.png)
![カタールの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/6/65/Flag_of_Qatar.svg/25px-Flag_of_Qatar.svg.png)
![アラブ首長国連邦の旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/c/cb/Flag_of_the_United_Arab_Emirates.svg/25px-Flag_of_the_United_Arab_Emirates.svg.png)
![トルコの旗](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/b/b4/Flag_of_Turkey.svg/25px-Flag_of_Turkey.svg.png)
不祥事
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香港上海銀行時代、戦前の金解禁に際し、モルガン商会やクーン・レーブ、ロスチャイルドなどとシ団をつくった。その直後のドル買い事件ではナショナルシティ銀行や野村証券などと買いに走った。この2社はICSDたるセデルの匿名口座に関与した。
2012年7月、麻薬取引による不正利得をケイマン諸島へ送り資金洗浄していたことが報告された[26]。2015年2月、スイスのジュネーブ検察当局は、資金洗浄に関与した疑いでHSBCプライベートバンクの家宅捜索を開始した[27]。2015年のスイスリークス事件では、情報が世界中のメディアへ拡散したが、スイス当局は社内から情報を持ち出した人物を告訴した︵スイスでは、2011年にウィキリークスへ顧客情報を提供した容疑でジュリアス・ベア銀行の元幹部が逮捕されている[28]︶。2015年6月、HSBCは4000万スイスフランをジュネーブ当局へ支払うことになった。米国、フランス、ベルギー、アルゼンチンでは脱税捜査が継続している[29]。
また、同年2月、HSBCは貴金属取引における価格カルテルの疑いで米司法省と商品先物取引委員会に捜査された。HSBCの他で判明した捜査対象は、バークレイズ 、スコシアバンク 、UBS 、クレディ・スイス 、ドイツ銀行 、ゴールドマン・サックス 、JPモルガン・チェース 、ソシエテ・ジェネラル 、スタンダード銀行となっている[30]。
さらに同年、HSBCは他のメガバンクと共に為替相場の不正操作をめぐる民事訴訟を提起された。関係性が疑われたメガバンクの内訳は、JPモルガン・チェースを初めとする世界勢力であり、FRBから揃ってベイルアウトを受けるほどの規模であった。日本とも取引が多い企業群で、一部は日本国債の流動化にも関わったが、バークレイズ、パリバ、ゴールドマン・サックスと共に、6月、和解に合意した[31]。同様の事件で、すでにシティグループやJPモルガン・チェース、ロイヤルバンク・オブ・スコットランド、バークレイズ、UBS、バンカメの6社が、反トラスト法違反で罰金を科されている[32][注釈3]。この件に関して、ブラジル当局は30人の個人名を調査対象として発表した[33]。
2009年に同行は新たなコピーとしてAssume Nothing︵なにも想定しない、思い込みをしない等の意︶を掲げたが、複数の国でこのコピーが誤訳によりDo Nothing︵何もしないの意︶となってしまった。この誤訳されたコピーを正しいものに直すために1000万ドルほどかかったとされる。
協賛スポーツ
編集脚注
編集注釈
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(一)^ この事実は2007年2月に発表された。
(二)^ 1962年5月28日、ダウ平均が35ポイント近く下落した。翌日午前まで相場の下落は止まらなかった。ドレフュス商会共同経営者John J. Cranley の買い支えにより小康状態となったが、しかし秋口まで相場の下落が続いた。フィデリティ・インベストメンツのジェラルド・ツァイ が株式のブロック取引をくり返して、ベアー・スターンズのE. John Rosenwald, Jr.︵1988年に副社長、2008年にJPモルガン・チェース副会長︶に真似させたような時代であった。
(三)^ 外為詐欺の件では、2012年6月にバークレイズが商品先物取引委員会から2億ドル、米司法省から1.6億ドルの罰金を科されたのを皮切りに、おびただしい数の銀行が立件されてきた。UBSとドイツ銀行は15億ドルと25億ドルの和解金を支払っている。
プラウダ Five major banks caught with felony fraud 18.05.2015
出典
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(一)^ The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
(二)^ “About HSBC”. HSBC Holdings plc. 2011年3月7日閲覧。
(三)^ “HSBC Holdings plc (HSBC): Major Holders”. Yahoo (2017年9月2日). 2017年9月4日閲覧。
(四)^ WSJ 今年の5月相場は1962年以降で最悪 2010/6/1
(五)^ Handelsblatt „Der Goldpreis wird manipuliert“ 23.07.2010
記事アナリストのDimitri Speck は、第1ドイツテレビに出演し同様の説明をしている。記事は1月に出版された彼の著書Die geheime Goldpolitik: Warum die Zentralbanken den Goldpreis steuern が元になっている。
(六)^ 日経新聞電子版 米上院、HSBCに重度の不備指摘 資金洗浄巡り 2012/7/17
﹁北陸銀行を経由する格好で、HSBCが多額の資金洗浄を助長した可能性も﹂
(七)^ キャノングローバル戦略研究所 現在の経済危機について︵8︶‥最近の世界経済上の4事件とその影響 2012/8/13
(八)^ Elyssa Pachico. “Sinaloa Cartel Bought Narco Plane Via HSBC Bank”. insightcrime.org. 2015年3月15日閲覧。
(九)^ “HSBC became bank to drug cartels, pays big for lapses”. Reuters. (2012年12月12日) 2015年3月15日閲覧。
(十)^ Mazur, Robert (2013年1月2日). “How Bankers Help Drug Traffickers and Terrorists”. The New York Times
(11)^ Christie Smythe (2013年7月3日). “HSBC Judge Approves $1.9B Drug-Money Laundering Accord”. Bloomberg.com 2015年3月15日閲覧。[リンク切れ]
(12)^ Hamilton, Jesse. “HSBC Executive Resigns at Senate Money-Laundering Hearing”. Bloomberg 2013年1月19日閲覧。[リンク切れ]
(13)^ :WSJ HSBC、最大5万人削減へ 全世界で事業見直し 2015年6月9日 14:16 JST
(14)^ Markitが明らかにした。 WSJ 英HSBC、中国PMIのスポンサー降板-後継は財新 2015年6月30日 10:33 JST
(15)^ CapitalLink HSBC confirms first green bond allocated 2016/10/11
(16)^ CityWire HSBC hires Rothschild to lead private bank overhaul 2015/12/21
(17)^ フィナンシャル・タイムズ HSBC case is another blow for trust in banks, July 22, 2016
(18)^ Congressional Record - H5326 September 12, 2016
(19)^ ﹁HSBC、新規油田・ガス田への融資中止へ﹂﹃Reuters﹄2022年12月14日。2023年1月5日閲覧。
(20)^ 小林泰裕、田中宏幸 (2023年3月11日). “米シリコンバレー銀行が経営破綻、リーマン以降で最大…利上げで貸出先の資金繰り悪化”. 読売新聞. 2023年3月13日閲覧。
(21)^ “シリコンバレー銀の英法人、HSBCが1ポンドで救済”. ロイター通信. (2023年3月13日) 2023年3月13日閲覧。
(22)^ 大西康平 (2023年3月13日). “英HSBC、シリコンバレー銀行の英法人を買収1ポンドで”. 日本経済新聞. 2023年3月13日閲覧。
(23)^ Presentation by Douglas Flint, Group Finance Director at the UBS 2006 Global Financial Services Conference in New York on 15 May 2006
(24)^ WSJ HSBC、ブラジル事業を52億ドルで売却へ 2015年8月3日 15:47 JST
(25)^ The Post.ie, HSBC Ireland[リンク切れ]
(26)^ フィナンシャル・タイムズ2012年8月15日か。﹃反グローバリゼーションの声﹄
カルロス・エステベス, カルロス・タイボ 編著 大津真作 訳 第6章の訳注を参照のこと
同年12月11日、米当局に対し約19億ドルの罰金を支払いに合意したと発表。スタンダードチャータード銀行も10日、米司法省などに3億2700万ドルを支払うことで合意。
日経新聞電子版 英HSBCに過去最大の罰金 米当局が1560億円 資金洗浄対策の不備巡り 2012/12/11 17:47 (2012/12/11 18:24更新)
(27)^ AFP通信 金融大手HSBC、スイス子会社に家宅捜査 資金洗浄容疑で 2015年02月18日 21:41 発信地‥ジュネーブ/スイス 事件の詳細をbloombergが報じていた。かつてのHSBC秘密口座リストに王族からテロ容疑者まで[リンク切れ] 2015/02/09 13:01 JST 別件ではクリスティナ・デ・ボルボーン・イ・デ・グレシアの資金洗浄等が摘発された。
(28)^ ロイター スイスの元銀行幹部、ウィキリークスに情報提供で逮捕 2011年1月20日 10:18 JST
(29)^ The Telegraph HSBC to pay £28m after money laundering investigation 4:31PM BST 04 Jun 2015
(30)^ ロイター 米当局、貴金属価格の不正操作で金融機関10社を捜査=WSJ 2015年2月24日 13:30 JST ウォールストリート・ジャーナル 貴金属市場で価格操作の疑い、米当局が大手銀行を調査 2015年2月24日 13:11 JST
元記事 WSJ Big Banks Face Scrutiny Over Pricing of Metals U.S. Justice Department investigates price-setting process for gold, silver, platinum and palladium Feb. 23, 2015 9:26 p.m. ET
(31)^ ロイター 為替不正操作問題、各行の和解額が計約20億ドルに=WSJ 2015年6月18日 00:52 JST
元記事。WSJ Banks’ Civil Forex Settlements Near $2 Billion Barclays, BNP Paribas, Goldman Sachs and HSBC recently signed agreements to settle case June 17, 2015 7:42 a.m. ET
(32)^ 日経新聞電子版 米、金融6社に罰金7000億円 外為相場の不正操作で 2015/5/21 1:39
(33)^ WSJ ブラジル独禁当局、為替操作疑惑で多数の大手行を調査 2015年7月3日 13:55 JST
外部リンク
編集- HSBC Japan
- コーポレートサイト
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